AML Richtlinie und Verifizierung bei uns

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalie, sondern Voraussetzung für eine MGA-Lizenz. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte und Pflichten sich daraus für Sie ergeben.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben das Newlucky Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2015 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit vollständig den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie den damit verbundenen EU-Richtlinien. Diese Verpflichtung nehmen wir aktiv wahr, nicht nur, weil es unser Lizenzgeber verlangt, sondern weil ein sauberer Spielbetrieb die Grundlage für das Vertrauen unserer Spielerinnen und Spieler ist.

Innerhalb unseres Unternehmens ist ein eigener Money Laundering Reporting Officer (MLRO) benannt, der die Einhaltung aller AML-Pflichten verantwortet. Dazu gehören die Risikoanalyse unserer Plattform, die Schulung aller Mitarbeitenden, die Meldung verdächtiger Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta und die laufende Anpassung unserer internen Kontrollen an aktuelle Vorgaben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, spätestens aber, wenn Sie kumuliert 2.000 € eingezahlt haben. Bei größeren Beträgen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Hinweisen auf Dritthandlungen können wir die Verifizierung auch jederzeit früher verlangen.

Benötigte Dokumente

Für die Identität akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern Lichtbild und Daten vollständig lesbar sind. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens, ein Meldezettel oder ein offizielles Bankdokument, das nicht älter als drei Monate sein darf. Zusätzlich weisen Sie die Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode nach, etwa per Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt), eines Screenshots Ihres E-Wallet-Kontos oder einer Krypto-Wallet-Adresse.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung ist in fünf Schritte gegliedert und dauert im Regelfall weniger als 24 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch; der Versand per E-Mail ist nicht vorgesehen und wird aus Sicherheitsgründen nicht bearbeitet.

• Dokumente über das Upload-Modul in Ihrem Konto hochladen (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei).
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit, Vollständigkeit und Echtheitsmerkmale.
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team bei jedem Einzeldokument.
• Bei Unklarheiten melden wir uns über die verifizierte E-Mail-Adresse Ihres Kontos mit einer konkreten Rückfrage.
• Freigabe Ihrer Auszahlung und Bestätigung per E-Mail, in der Regel innerhalb von 24 Stunden.

Datenschutz Ihrer Unterlagen

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen (TLS) und verschlüsselt auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Der Zugriff ist ausschließlich auf Mitarbeitende unseres Compliance-Teams beschränkt, die einer besonderen Vertraulichkeitsvereinbarung unterliegen. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, die hierzu gesetzlich berechtigt sind, oder an unseren Zahlungsdienstleister, soweit dies zur Abwicklung einer Transaktion zwingend erforderlich ist.

Wenn wir die Herkunft klären

Bei Einzahlungen, die Ihr gewohntes Nutzungsverhalten deutlich übersteigen, oder bei auffälligen Mustern können wir nachweisen, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht für uns als lizenzierter Anbieter.

Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 10.000 €, viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Auszahlungen kurz nach Einzahlung ohne nennenswerte Spielaktivität oder Inkonsistenzen zwischen angegebenem Einkommen und Transaktionsvolumen. Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Vermögensverkauf oder Erbschaft. Wir behandeln diese Informationen strikt vertraulich und nutzen sie ausschließlich für AML-Zwecke.

Wie wir Transaktionen kontrollieren

Ein- und Auszahlungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft durch automatisierte Kontrollen und einen manuellen Review bei Auffälligkeiten. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit die gewählte Methode Auszahlungen technisch unterstützt; andernfalls zahlen wir auf eine von Ihnen verifizierte Alternative aus. Mindestauszahlung sind 10 €, bis zu 10.000 € pro Tag und 50.000 € pro Monat sind möglich, VIP-Kunden erhalten auf Anfrage höhere Limits. Bearbeitungszeiten liegen zwischen 0 und 24 Stunden, Gebühren erheben wir keine.

Krypto-Einzahlungen und -auszahlungen in BTC, ETH, LTC oder USDT prüfen wir zusätzlich über Blockchain-Analysen, um sicherzustellen, dass keine Verbindung zu Wallets mit erhöhtem Geldwäschereisiko besteht.

Meldewege

Bestätigt sich ein Verdacht auf Geldwäsche, sind wir gesetzlich verpflichtet, dies an die FIAU zu melden, und dürfen Ihnen dies nicht mitteilen. Auszahlungen können in einem solchen Fall so lange zurückgehalten werden, bis die Prüfung abgeschlossen oder eine behördliche Entscheidung ergangen ist.

Was passiert bei fehlenden Dokumenten

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, sperren wir Auszahlungen und können Ihr Konto vorübergehend einfrieren. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, bis eine vollständige Prüfung entschieden ist; Auszahlungen erhalten Sie erst nach erfolgreicher Verifizierung.

Stellen sich Dokumente als gefälscht, verändert oder einer dritten Person zugehörig heraus, schließen wir das Konto sofort, erstatten offene Beträge nur an die nachweislich berechtigte Person und melden den Vorgang an die zuständigen Behörden. Gleiches gilt, wenn ein Verstoß gegen unsere AGB vorliegt, etwa die Kontoübergabe an Dritte oder das Spielen aus einer eingeschränkten Jurisdiktion. Gegen jede Maßnahme können Sie sich schriftlich an [email protected] wenden; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß maltesischem AML-Gesetz fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, bei laufenden Ermittlungen auch länger, sofern eine Behörde dies anordnet. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine anderen gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Die Speicherung dient ausschließlich der Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten und der möglichen Rückfrage durch Behörden. Ihre Rechte nach der DSGVO, insbesondere Auskunft, Berichtigung und Beschwerde bei der Datenschutzbehörde, bleiben davon unberührt; Details finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügt eine automatische Angabeprüfung. Vollständige Dokumente fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung an oder sobald Sie kumuliert 2.000 € eingezahlt haben.

Wie lange dauert die Verifizierung im Newlucky Casino?

Im Regelfall weniger als 24 Stunden. Vollständige, lesbare Dokumente beschleunigen den Vorgang deutlich; bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail.

Warum zahlt ihr nicht auf eine andere Methode aus?

Wir folgen der Same-Method-Regel: Auszahlungen erfolgen über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, soweit diese Auszahlungen unterstützt. Das schließt Missbrauch von Drittkonten aus.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?

Nach 30 Tagen ohne vollständige Unterlagen sperren wir Auszahlungen und können Ihr Konto einfrieren. Ihre Einzahlungen erhalten Sie selbstverständlich zurück, sobald Ihre Identität geklärt ist.

Wer sieht meine Verifizierungsdokumente?

Ausschließlich unser Compliance-Team. Die Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und nicht an Dritte weitergegeben, es sei denn, eine Behörde verlangt dies gesetzlich.